Chapter 4 هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC
لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية The Australian Securities and Investments Commission (ASIC) هي لجنة مستقلة تابعة للحكومة الأسترالية مكلفة بصفتها الجهة المنظمة الوطنية للشركات. يتمثل دور ASIC في تنظيم الشركات والخدمات المالية وإنفاذ القوانين لحماية المستهلكين والمستثمرين والدائنين الأستراليين. تأسست في 1 يوليو 1998.
تنظم هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) الشركات المسجلة والأسواق المالية ومقدمي الخدمات المالية وخدمات الائتمان. وتهدف إلى جعل الأسواق مالية عادلة وفعّالة ، تتميز بالنزاهة والشفافية بالنسبة للمستثمرين والعملاء.
تصدر هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) التراخيص المالية وتراقب الأعمال التي تقدم الخدمات المالية للتأكد من أنها تعمل بكفاءة ونزاهة وعادلة من خلال نظام ترخيص الخدمات المالية الأسترالي. تقدم هذه الشركات خدمات فيما يتعلق بالمنتجات المالية ، بما في ذلك وحدات الانبعاثات الخاضعة للتنظيم .
كما أن هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مسؤولة أيضًا عن الإشراف على مشغلي الأسواق المالية ومشغلي مكاتب المقاصة والتسوية والمشاركين في السوق المالية.
هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية هي الجهة المنظمة للصناعات المصرفية والأوراق المالية وتداول الفوركس بالتجزئة في أستراليا. مع إصدار قانون هيئة الاستثمار في الأوراق المالية الأسترالية في عام 2001،أدرجت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية منذ ذلك الحين سوق تداول الفوركس بالتجزئة في نطاق الإشراف اليومي مع البنوك والأوراق المالية والتأمين والصناعات المالية الأخرى ، وأصبحت جزءا مهما من النظام المالي الوطني الأسترالي.
عادة ما يستغرق شركات الفوركس حوالي عامين للحصول على ترخيص من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ، لكن في الوقت الحاضر، تم التوقف عن إصدار تراخيص جديدة من الأساس.
في عام 2018 أعلنت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA عن شروط وقوانين جديدة لتقديم خدمات التداول بالهامش وتداول المشتقات المالية خاصة العقود مقابل الفروقات CFDs بالنسبة للمتداولين الأفراد، ومن بينها فرض قيود على الرافعة المالية بحيث لا تتعدى 50 مرة .
ولقد اضطرت شركات الفوركس الأوروبية وخاصة تالك المسجلة في قبرص إلى تطبيق هذه الإجراءات الجديدة ، ما دفع العديد من المتداولين إلى البحث عن شركات أخرى موثوقة توفر الرافعة المالية الكبيرة. والكثير منهم وجد ضالته في الشركات الأسترالية المسجلة مع هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).
ولكن شهر العسل هذ لم يدم طويلا، حيث أعلنت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في منتصف عام 2019 عن نيتها تطبيق نفس الإجراءات والقوانين خاصة المتعلقة بالرافعة المالية ، التي ترى فيها خطر كبير على المتداولين الأفراد من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة وعديمي الخبرة.
كيفية التأكد أن شركة والوساطة مسجلة مع هيئة الأموال المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC؟
أولا يحجب ان نتعرف على بعض المصطلحات المهمة في عملية البحث والتأكد وهي رمز تسجيل الشركة الأسترالية ، الرمز التجاري ، و رقم ترخيص الخدمات المالية الأسترالية.
Australian Company Number أو ACN، رقم تسجيل الشركة في أستراليا، و يتكون 9 أرقام. يجب على جميع الشركات في أستراليا التسجيل وامتلاك رقم التسجيل.
Australian Business Numberأو ABN رقم التجاري الأسترالي، هو رمز فريد مكون من 11 رقمًا صادر عن السجل التجاري الأسترالي (ABR) والذي يديره مكتب الضرائب الأسترالي (ATO). (يتكون من رقمين رسمين و9 أرقام كود تسجيل الشركة الأسترالية ). هناك كود تسجيل الشركة الأسترالية ليست لدى كود التجاري الشركة الأسترالية بالضرورة، على سبيل المثال ، بعض الشركات الخاملة ليست لديها كود التجاري الشركة الأسترالية ،إذا كان لديها وقم كود التجاري الشركة الأسترالية ،فيجب أن يكون لديها رقم كود تسجيل الشركة الأسترالية .
رمز الترخيص الخدمات المالية الأسترالية Australian Financial Services License (AFSL) يتكون من 6 أرقام هو ترخيص قانوني مقدم من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ، يسمح للأشخاص أو الشركات بممارسة النشاط في مجال الخدمات المالية بشكل قانوني ، بما في ذلك البيع أو تقديم المشورة أو التعامل في المنتجات المالية.
الحصول على رقم تسجيل الشركة في أستراليا ACN وABN رقم الأعمال الأسترالي لا يكفي لتقديم الخدمات المالية فكل الشركات العاملة والمسجلة بصفة رسمية وقانونية في أسترالية وفي أي مجال لديها هذه الرموز. ولكن يجب أن تمتلك الشركة على رمز الترخيص AFSL ، وهو الرمز الذي يجب البحث عنه لتأكد من خضوع شركات الوساطة للرقابة من طرف هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) .
الخطوة التالية:
التحقق ما إذا كان شركة الوساطة تملك ترخيص لتقديم الخدمات المالية وتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات في أستراليا .
الخطوة الأولى:
تسجيل الدخول إلى الموقع الرسمي هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية :
http://www.asic.gov.au/
الخطوة الثانية :انقر على الجانب الأيمن من الصفحة لإدخال عمودProfessional registers
الخطوة الثالثة:
“Select Register“ واختار Australian Financial Services License
ادخل اسم الشركة أو رقم الترخيص
“ في الزاوية اليمنى السفلية من الصفحة لبحث عن الرمزSearch.و انقر فوق الاستفسار”
الخطوة الرابعة: انقر على Licensee summary للحصول على معلومات الشركة بشكل تفصيل.
الخطوة الخامسة: انقر على Conditions as at لمعرفة إذا كانت الشركة مرخصة للعمل مع متداولين التجزئة
الان سوف نعرض الخطوات التي يجب اتباعها لتقديم شكوى إلى هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (AFCA)
الخطوة الأولى:
تسجيل الدخول إلى موضع هيئة الشكاوى المالية الأسترالية Australia Financial Complaints Authority :
//www.afca.org.au/
وانقر على :
make a complaint
الخطوة الثانية: انقر على start the complaint process
الخطوة الثالثة: انقر على Find your financial firm
الخطوة الرابعة: أدخل اسم الشركة أو رقم حماية الشكوى أو رقم ABN/ACN
الخطوة الخامسة: تحقق من عنوان موقع الويب الشركة ، وعناوين الاتصال.
يجب انتباه النقاط التالية عند استعراض معلومات شركات الفوركس المسجلة مع ASIC:
أولا: الحالة التنظيمية current
ثانيا: EDR ، هذا يدل على قبول عملاء التجزئة
ثالثا: ( عقود الفوركس)foreign exchange contracts ( منتجات المشتقة المالية) derivatives
رابعا: تأكيد موقع الذي يخضع لتنظيم الشركة حقا، واستفساره بواسطة EDR
الكثير من الشركات المحتالة يمكن ان تدعي التسجيل في أستراليا وتعرض رموز السجل التجاري ABNو رمز التسجيل في أستراليا ACN .
ولتأكد من صحة هذه الرموز يمكنك اتباع الخطوات التالية:
١: افتح صفحة الاستفسار https://connectonline.asic.gov.au
في خانة Within search اختر organization and business names
ادخل اسم الشركة أو رمز ABN المكون من 11 رقم ، ومز ACN المكون من 9 أرقام.
ثم انقر على GO.
٢:صفحة نتائج الاستفسار:
هناك معلومات أساسية مثل وقت تسجيل الشركة وعنوان الشركة والاسم السابق وما إلى ذلك. يمكنك أيضا الدفع لشراء المزيد من المعلومات حول هذه الشركة.
٣: يمكن البحث والتأكد من تسجيل الشركة من خلال استعمال رموز ABN وACN مباشرة من خلال الموقع :
http://www.abr.business.gov.au
٤:يمكن بحث عن معلومات أساسية حاليا هذه الشركة وتاريخيها.
كيف تقد شكوى ضد شركة وساطة مسجلة مع هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ؟
أولا من الأفضل تقديم شكوى داخلية للشركة من خلال نظام تسوية المنازعات الداخلية (IDR) لشركتك المالية. وإذا لم تعجبك نتائج هذه الشكوى يمكنك تقديم شكوى إلى هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (AFCA) عبر نظام تسوية المنازعات الخارجية (EDR).
تحدد مراقبة هيئة الشكاوى المالية الأسترالية الشركات المالية التي يجب أن تكون أعضاء في AFCA وكيف ستؤدي ASIC دورها الرقابي فيما يتعلق بـ AFCA.
AFCA هو نظام واحد لتسوية المنازعات للخدمات المالية وبدأ عملياته في 1 نوفمبر 2018. يمكن لـ AFCA حل الشكاوى التي لا تستطيع شركة مالية حلها في IDR. تحل AFCA محل شركة Financial Ombudsman Service Limited (FOS) وCredit and Investments Ombudsman (CIO) ومحكمة شكاوى الادخار التقاعدي (SCT) .
كيفية التأكد ما إذا كانت الشركة تطبق نظام تسوية المنازعات)؟
ادخل رمز الترخيص الخدمات المالية الأسترالية Australian Financial Services License (AFSL) ، وانقر على البحث يقفز مباشرة إلى صفحة نتائج الاستفسار.
كما هو موضح في الشكل التالي ، توضح الحالة أن الشركة خاضعة للتنظيم حاليا .هناك ،EDR( وكالة تسوية المنازعات الخارجية)،واختصارExternal Dispute Resolution هذا يشير إلى أن هذه الشركة قادرة على تقديم الخدمات لعملاء التجزئة، يمكن للعثور على معلومات الاتصال الأساسية لتي خاضعة للتنظيم الشركة من خلال EDR.
