"Đừng nghĩ về lợi nhuận, mà hãy nghĩ về cách bảo vệ lợi nhuận bạn đã thu được."
——Paul Tudor Jones (Paul Tudor Jones)
Một câu của Tudor Jones diễn giải chính xác quản lý rủi ro là gì. Quản lý rủi ro là tìm cách hạn chế tổn thất. Bạn phải biết bạn đang chấp nhận rủi ro bao nhiêu và bạn có thể chịu được bao nhiêu.
Các nhà giao dịch thành công có nhận thức rủi ro rất cao.Hơn 80% các nhà giao dịch hàng đầu tin rằng quản lý rủi ro là phẩm chất giao dịch cần thiết đầu tiên đối với các nhà giao dịch. Lời khuyên mà nhiều nhà giao dịch hàng đầu đưa ra cho những người mới tham gia giao dịch ngoại hối là nâng cao khả năng quản lý rủi ro của họ.
Tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng khi giao dịch?
Nhiều nhà giao dịch coi giao dịch là cơ hội kiếm tiền, nhưng họ có xu hướng bỏ qua những rủi ro tiềm ẩn. Khi thị trường đi ngược lại hướng giao dịch, các nhà giao dịch có thể giảm thiểu tổn thất của giao dịch thông qua quản lý rủi ro.
Các nhà giao dịch luôn kết hợp quản lý rủi ro vào chiến lược giao dịch của họ có thể thu được lợi nhuận khi giao dịch theo xu hướng và giảm thiểu tổn thất khi giao dịch ngược xu hướng. Các phương pháp quản lý rủi ro chính bao gồm cắt lỗ, giới hạn giá và danh mục đầu tư.
Rủi ro đối với những nhà giao dịch không sử dụng giới hạn cho các giao dịch của họ là nhà giao dịch có thể hy vọng về sự đảo chiều của thị trường và giữ một vị thế quá lâu trong một xu hướng ngược lại. Đây là sai lầm đầu tiên mà hầu hết các nhà giao dịch mắc phải và chúng tôi đã tóm tắt nhiều sai lầm khác mà nhiều nhà giao dịch mắc phải trong hướng dẫn giao dịch dành cho người chiến thắng của chúng tôi.
Cách quản lý rủi ro khi giao dịch
Dưới đây là năm mẹo để quản lý rủi ro khi giao dịch:
Xác định trước rủi ro/mức độ rủi ro
Chọn mức cắt lỗ tối ưu
Đa dạng hóa danh mục đầu tư: càng ít tương quan càng tốt
An toàn rủi ro Phù hợp với quản lý cảm xúc
Thiết lập tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương
1) Rủi ro/mức độ rủi ro được xác định trước
Rủi ro vốn có trong mọi giao dịch, đó là lý do tại sao điều quan trọng trước tiên là xác định mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận trước khi tham gia thị trường. Nói chung, rủi ro của một giao dịch không thể vượt quá 1% giá trị ròng của tài khoản và rủi ro của tất cả các vị trí không thể vượt quá 5% giá trị ròng của tài khoản. Giả sử rằng tổng tài khoản của bạn là 10.000 đô la Mỹ, khoản lỗ tối đa trong một giao dịch không thể vượt quá 100 đô la Mỹ. Thương nhân cần đánh giá quy mô vị thế của mình theo khoảng cách giữa điểm cắt lỗ và điểm vào để đảm bảo rằng rủi ro tối đa không không vượt quá 100 đô la Mỹ.
Ưu điểm của phương pháp này là có thể giúp nhà đầu tư tối đa hóa giá trị ròng của tài khoản được đảm bảo sau nhiều lần giao dịch thất bại.Ngoài ra, việc xác định rủi ro/mức độ rủi ro thông qua các giá trị đặt trước cho phép nhà đầu tư tận dụng các cơ hội mới xuất hiện trên thị trường để có được tiền ký quỹ miễn phí , Điều này cũng tránh tình trạng phải từ bỏ cơ hội mới do biên độ của các giao dịch hiện có bị khóa.
2) Mức dừng lỗ tối ưu
Có nhiều cách để nhà đầu tư đặt mức cắt lỗ, ở đây tác giả giới thiệu ba phương pháp phổ biến:
Đường trung bình động: bạn có thể đặt điểm dừng lỗ dài/ngắn trên/dưới đường trung bình động, Hình dưới đây cho thấy cách để sử dụng đường trung bình động cho điểm dừng lỗ động.
Hỗ trợ và kháng cự: Đặt mức dừng lỗ ở vị thế mua thấp hơn một chút so với mức hỗ trợ hoặc đặt mức dừng lỗ ở vị thế bán ở trên mức kháng cự một chút, như thể hiện trong hình bên dưới.
Sử dụng ATR để đặt mức dừng lỗ: Chỉ báo ATR có thể được sử dụng để di chuyển mức dừng lỗ của vị trí. Như minh họa trong hình bên dưới, giá trị ATR trong một khoảng thời gian nhất định là 135,8, sau đó có thể đặt mức dừng lỗ trên mức giá vào cửa 135,8 điểm. Nếu hướng của thị trường phù hợp với hướng của vị trí của nhà đầu tư, thì nhà đầu tư có thể sử dụng điểm dừng lỗ sau để khóa lợi nhuận được đầu tư, đồng thời duy trì khoảng cách dừng lỗ tương tự.
3) Danh mục đầu tư đa dạng, tương quan danh mục càng nhỏ càng tốt,
nhà đầu tư luôn tuân thủ nguyên tắc trên 1% trong giao dịch (rủi ro của 1 giao dịch không được vượt quá 1% giá trị ròng của tài khoản). từ đủ cũng cần đảm bảo tương quan của danh mục đầu tư khi giao dịch, tương quan càng thấp thì tài khoản càng ít rủi ro. Khi hướng thị trường phù hợp với hướng vị trí, danh mục đầu tư có tương quan cao chắc chắn sẽ tăng gấp đôi lợi nhuận, nhưng nếu hướng ngược lại, tổn thất mà nhà đầu tư phải gánh chịu cũng sẽ tăng lên gấp bội.
4) Đảm bảo rằng quản lý rủi ro và cảm xúc nhất quán
Một trong những cái bẫy mà các nhà đầu tư thường gặp phải trong giao dịch là khi một số giao dịch nhất định có lãi, bản chất lòng tham của con người sẽ khiến các nhà đầu tư tăng thêm quy mô vị thế của họ, sau đó sẽ có có nguy cơ bị thanh lý. Một nhà giao dịch trưởng thành thực sự có thể tăng vị thế của vị thế hiện có khi vị thế có lãi, nhưng đồng thời, việc quản lý rủi ro phải nghiêm ngặt và thận trọng hơn.
5) Đặt tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương
Đặt tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương khi giao dịch là rất quan trọng để quản lý rủi ro. Đặt tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương trong khi đảm bảo rằng rủi ro của một giao dịch đơn lẻ không vượt quá 1% giá trị ròng của tài khoản có thể giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi giao dịch.
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro đề cập đến tỷ lệ giữa số điểm mà các nhà đầu tư sẵn sàng chịu trong một giao dịch với số điểm mà họ hy vọng nhận lại được. Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là 1:2 có nghĩa là một khi giao dịch được thực hiện kích hoạt, các nhà đầu tư sẵn sàng mạo hiểm một điểm để có được hai điểm.
Sự kỳ diệu của tỷ lệ phần thưởng rủi ro nằm ở khả năng áp dụng lặp đi lặp lại của nó. Chúng tôi cũng đã nghiên cứu trong Hướng dẫn giao dịch của người chiến thắng rằng các nhà giao dịch sử dụng tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương có xu hướng sinh lãi nhiều hơn so với tỷ lệ phần thưởng rủi ro âm. Miễn là tỷ lệ phần thưởng rủi ro tích cực được duy trì tại mọi thời điểm trong giao dịch, ngay cả khi chỉ 50% giao dịch có lãi, toàn bộ giao dịch của nhà đầu tư vẫn thành công.
Lưu ý: Khi hướng giao dịch đúng, nhưng giá quay đầu đi xuống trước khi chạm đến điểm mục tiêu và kích hoạt điểm dừng lỗ, nhà đầu tư thường rất nản lòng, cách để tránh tình trạng này là khi giá di chuyển đến gần giá mục tiêu Khi giao dịch, trước tiên hãy đóng một nửa vị thế để khóa lợi nhuận, sau đó đặt giá dừng lỗ tại điểm hòa vốn, theo cách này, vị thế còn lại là một giao dịch không có rủi ro.
Thêm
