فصل 2 هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية FINMA
تعتبر سويسرا من أهم المراكز المالية العالمية و تتمتع الصناعة المصرفية السويسرية بمكانة قوية ، ما جعل المؤسسات المالية السويسرية ومن بينها شركات ذات موثوقية عالية وتعتبر من الأكثر أمانا في العالم. هذا بالإضافة إلى سياسية الحياد الدائم ونظام حماية الخصوصية المصرفية الصارم لسويسرا .
FINMA هيئة الإشراف على الأسواق المالية هي الهيئة الرقابية و التنظيمية للقطاع المالي في سويسرا وهي الهيئة الحكومية تقدم تقاريرها مباشرة إلى البرلمان السويسري ولكنها مستقلة مؤسسياً ووظيفياً ومالياً.
تأسست FINMA عام 2007 عندما تم تمرير القانون الاتحادي الخاص بدمج ثلاث هيئات رقابة مالية في كيان واحد، وهي المكتب الفيدرالي للتأمين الخاص ، واللجنة المصرفية الفيدرالية السويسرية ، وهيئة مراقبة مكافحة غسل الأموال. بعد الاندماج ، أصبحت الوكالة الوحيدة المسؤولة عن التنظيم المالي السويسري.
هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية هي مؤسسة مستقلة ذات شخصية اعتبارية مستقلة، ويقع مقرها الرئيسي في العاصمة السويسرية برن. تدار بشكل مباشر من قبل البرلمان السويسري وهي مستقلة عن الحكومة المركزية الفيدرالية السويسرية ووزارة المالية الفيدرالية من حيث المؤسسة والوظيفة والتمويل.
تشمل وظائف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية :الإشراف على البنوك السويسرية وشركات التأمين والبورصات الأسهم وتجار الأسهم والوسطاء الماليين الآخرين (بما في ذلك تداول الفوركس).بمجرد أن تفلس مؤسسات مالية ، فإن المهمة الرئيسية في هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية هي حماية مصالح عملائها وجعل المؤسسة المفلسة تخرج من السوق بطريقة منظمة.
الإشراف على شركات الفوركس هو أحد وظائف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية، حيث يتم تنظيم وسطاء الفوركس الخاضعين للرقابة من FINMA كبنوك من أجل حماية سمعة الدولة كمكان آمن لاستثمار الأموال. - لا يوجد سوى عدد محدود من وسطاء الفوركس المرخصين من قبل FINMA نظرًا لمتطلبات رأس المال المرتفعة وصرامة القوانين ، وهذه الشركات قوية ومعروفة جيدًا في عالم الفوركس.
الحد الأدنى لرأس المال المطلوب للحصول على ترخيص مصرفي هو 10 مليون فرنك سويسري ، ووقت مراجعة الترخيص عادة حوالي 6 أشهر ، مما يجعل الحصول على هذا الترخيص صعب ومكلف بالنسبة لأغلب شركات الوساطة حتى الكبيرة منها. بعض شركات الوساطة من ذوي الملاءة المالية الغير الكافية ، حاولوا استيفاء المعايير من خلال عمليات الاندماج ، ومنهم من توقف عن العمل في سويسرا بشكل نهائي.
حاليا ، يوجد 295 مؤسسة مالية من بنوك وشركات وساطة مالية مرخصة من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية.
فيما يتعلق بحماية الاستثمار ، يتمتع كل حساب توفير في بنك سويسري بحماية و تأمين يصل إلى 100000 فرنك سويسري .
بالإضافة إلى العتبة العالية واللوائح التنظيمية الصارمة للغاية ، تقوم هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية أيضا بتعيين موفري الخدمات والمراجعين الخارجيين بانتظام لإجراء مراجعات داخلية للمشاركين في السوق المالية، لذلك، وسطاء الفوركس الخاضعين لإشراف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية يحظى بثقة عالية من قبل المستثمرين. كما أثبتت الوقائع أن عمليات الاحتيال المالي سواء في الفوركس أو غيره تحت إشراف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية أقل بكثير من الدول الأخرى.
ولكن، و بسبب الثقة الكبيرة التي تتمتع بها تراخيص هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية بين المستثمرين ، يقوم الكثير من المحتالين من الأفراد والشركات بالذب والادعاء الحصول على تراخيص ويضعون ارقام تسجيل مزيفة للإيقاع الضحايا في شباكهم.
في الوقت الحالي لا يوجد سوى اثنين من شركات الفوركس السويسرية المرخصة وهما شركة سويسكوت Swissquote bank ودوكاسكوبي Dukascopy Bank SA . أي شركة أخرى تدعي الحصول على تراخيص سويسرية يجب الحذر منها والتأكد جيدا من خلال موقع الهيئة الرقابية على موقع الانترنت.
كيفية تحقق ما إذا كان شركة الوساطة مرخصة وخاضعة للرقابة من قبل هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية FINMA ؟
بالمقارنة مع تعقيد عملية البحث في قاعدة بيانات عن التراخيص والمعلومات في مواقع الوكالات التنظيمية الأخرى ، فإن البحث في موقع هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية بسيطة نسبيا.
يعرض الموقع الرسمي لهيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية قائمة الشركات الخاضعة للتنظيمية وكافة المعلومات والأخبار الخاصة بها. يمكن للمستثمرين الدخول إلى الموقع الرسمي لتنزيل القائمة وعرضها في ملف منفصل، كما يمكنهم البحث مباشرة على قاعدة بيانات الموقع.
التشغيل المحدد هو اختيار فئة ”البنوك وتداول الأسهم“ في ”لفئة “،ثم ادخل اسم الشركة في العمود السابق، بعد البحث، سيظهر أدناه اسم الشركة والعنوان والمعلومات الأخرى، ويمكن للمستثمرين التحقق بعناية.
فيما يلي سوف نشرح بالتفصيل الخطوات التي يجب اتباعها للبحث عن تراخيص ومعلومات شركات الوساطة المسجلة مع الهيئة السويسرية:
الخطوة الأولى:
افتح الموقع الإلكتروني لهيئة إشراف على السوق المالية السويسرية: https://www.finma.ch/de
اختر :اللغة الانجليزية
الخطوة الثانية:
ادخل صفحة البحث من خلال ”الترخيص “←”المؤسسات والأشخاص المرخص لهم“.
الخطوة الثالثة: اسحب الصفحة لأسفل. حدد أولا اختيار فئة ”البنوك وتداول الأسهم“ في ”الفئة“، ثم ادخل اسم الشركة في العمود السابق.
سيظهر في الأسفل اسم الشركة والعنوان والمعلومات الأخرى، يرجى مراجعتها بعناية.
إذا كان لديك مؤهل مصرفي ، يمكن البحث عنه بالتأكيد في فئة البنوك وتجار الأسهم في تعويض المؤسسات.
يجب التنبيه أنه يوجد نظام رقابة آخر في سويسرا يسمى هيئة "التنظيم الذاتي للشركات" Self-regulatory organizations (SRO)، وهي هيئة تتكون من الشركات المرخصة من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية هدفها الأساسي المراقبة الذاتية من قبل الشركات لقوانين وتنظيمات مكافحة غسيل الأموال. وهي لا تملك أي سلطة رقابية أو رديه على الشركات المالية.
في يناير 2015 تم الكشف عن عملية احتيال كبيرة في الصين من قبل شركة ادّعت حصولها على ترخيص سويسري تحت اشراف SRO. راح ضحيتها أكثر 300 ألف عميل بلغت خسائرهم أكثر من 12 مليار دولار أمريكي. عنم أن موقع FX110 قام بنشر تحذير حول الشركة النصابة عام 2013 بعد أن اتصل بالهيئة الرقابية السويسرية؟
يمكنك الاطلاع على الشركات المدرجة في نظام الرقابة الذاتية SRO ضد غسيل الأموال من خلا ل موقع هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية
انقر فوق منظمات التنظيم الذاتي (SRO) في قائمة التنقل الموجودة أسفل موقع FINMA على الويب للاطلاع على قائمة التنزيل الخاصة بقائمة منظمات التنظيم الذاتي (SRO).
