يشار إلى الصرف الأجنبي باسم Forex / FX ، ويشير الصرف الأجنبي إلى وسائل الدفع المختلفة المعبر عنها بالعملات الأجنبية التي يمكن استخدامها للتسوية الدولية. من حيث الشخص العادي ، فهي الجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والدولار الكندي والدولار الأسترالي ودولار هونج كونج والعملات الأجنبية الأخرى.
01 ما هو الاستثمار بالعملات الأجنبية
من منظور الشخص العادي ، فإن فتح حساب صرف أجنبي مشابه للأسهم ، فهو في الحساب مشابه لبيع وشراء الأسهم ، وشراء وبيع أسعار الصرف الأجنبي هو تداول العملات الأجنبية.
على سبيل المثال ، سعر الصرف اليوم هو 1 دولار أمريكي = 6.1000 يوان صيني
سعر الصرف غدا 1 دولار أمريكي = 6.1200 يوان صيني
إذا اشتريت عقدًا واحدًا بالدولار الأمريكي ، فستربح = (6.1200-6.1000) * 100000 دولار أمريكي = 2000 دولار أمريكي
(يمثل حجم صفقة اللوت الواحد مبلغ الصفقة 100،000 دولار أمريكي)
إذا اشتريت الدولار الأمريكي وهبطت ، فسوف تخسر المال ، لذا فإن شراء وبيع العملات الأجنبية يعني توقع صعود وهبوط سعر الصرف ، ثم إجراء صفقة.
02 لماذا تختار العملات الأجنبية
يمكن القول أن سوق الصرف الأجنبي هو أكثر أسواق المضاربة "نظافة" في العالم: لا داعي للقلق بشأن أداء كل سهم ، ولا داعي للقلق بشأن التداول من الداخل بين العقود الآجلة الطويلة والقصيرة . حجم التداول اليومي الضخم لا يجعل أي مؤسسة لديها الشجاعة للجلوس في البنك. حتى الآن ، وصل حجم التداول في سوق الصرف الأجنبي إلى 6 تريليون دولار أمريكي في اليوم.يمكن فهم المعلومات التي يمكن لسوروس وبوفيت فهمها من قبل المستثمرين العاديين. يراقب المستثمرون والمضاربون في جميع أنحاء العالم في نفس الوقت. بنفس الاقتباس والرسم البياني للسعر ، تربط العشرات من منصات التداول عبر الإنترنت والآلاف من صانعي السوق عشرات الملايين من المستثمرين والمضاربين حول العالم. الشيء الأكثر أهمية هو: ما إذا كان يمكنك كسب المال يتحدد بقدرتك الخاصة.
1. سوق الصرف الأجنبي يعمل على مدار 24 ساعة
على عكس الأسهم ، في سوق الصرف الأجنبي ، يتداول المتداولون العالميون نفس المنتج المالي.
أدى تطوير تكنولوجيا المعلومات والاتصالات إلى توفير راحة كبيرة في تطوير السوق المالية. فالتداول الصاخب في الموقع يفسح المجال تدريجياً للتداول الإلكتروني على مدار 24 ساعة بدون توقف. في الوقت الحالي ، يمكن تداول جميع الأصول المالية الرئيسية تقريبًا في أي مكان في العالم ، هناك ما يقرب من 24 ساعة من التداول المستمر في زاوية واحدة ، ولكن سوق الصرف الأجنبي هو الوحيد الذي يتمتع بطبيعة التداول المستمر ، لأن المتداولين حول العالم يتداولون في نفس المنتج المالي.
بأخذ الأسهم كمثال ، يتم تداول معظم الأسهم في البورصات المحلية.أسهم شنغهاي وشينزن A المحلية ، وبورصة طوكيو للأوراق المالية في اليابان ، وبورصة باريس للأوراق المالية في فرنسا ، وبورصة نيويورك للأوراق المالية في الولايات المتحدة هي في الأساس معظم البورصات المتداولة: جميع شركات الأوراق المالية هي شركات في بلدهم ، ويتركز التجار أيضًا في المنطقة المحلية ، وهي في الأساس وقت افتتاح وإغلاق السوق.
في أي وقت ، يوجد دائمًا تاجر في مكان ما في العالم يمكنه تقديم عرض أسعار ثنائي الاتجاه.
لكن تداول العملات الأجنبية مختلف ، فهو سوق لا ينقطع على مدار 24 ساعة ، في أي وقت ، هناك دائمًا تاجر في مكان ما في العالم يمكنه تقديم عروض أسعار ثنائية الاتجاه ، على سبيل المثال ، يقع المقر الرئيسي لسيتي بنك في نيويورك ، ولكن هناك تقريبًا هي فروع في 150 دولة ومنطقة ، والتي تقدم باستمرار عروض أسعار ثنائية الاتجاه للعملات الأجنبية. بالإضافة إلى هذه البنوك الاستثمارية الكبيرة ، في كل فترة زمنية ، ستكون هناك أنشطة تداول العملات الأجنبية في المنطقة المحلية ، وسيقدم التجار المحليون أيضًا عروض الأسعار.
2 - معاملات سوق الصرف الأجنبي مركزة بدرجة أكبر:
تداول العملات الأجنبية هو صفقة سوق عالمية ، لذلك فهو يتأثر أكثر بالمعلومات العالمية. يحتاج متداولو العملات الأجنبية إلى الحصول على معلومات من جميع أنحاء العالم على مدار 24 ساعة في اليوم ، ووضع استراتيجيات تداول بناءً على أحدث المعلومات.
لذلك ، سيضع كل بنك وصانع سوق حدودًا عليا وسفلية للمراكز الليلية في غرف التداول الخاصة بهم للتحكم في مخاطر المعاملات ، وعادة ما يغلق اللاعبون الرئيسيون في الأسواق الرئيسية الثلاثة مراكزهم بناءً على أحكام السوق قبل إغلاق السوق. معاملات سوق الصرف الأجنبي شديدة التركيز ، ويتغير السعر بشكل حاد وفي خطوة واحدة.
03 موعد فتح وإغلاق أسواق الصرف الأجنبي الرئيسية (بتوقيت بكين)
سوق العملات الأجنبية في نيوزيلندا ويلينجتون: 04: 00-12: 00
سوق الصرف الأجنبي الأسترالي: 6: 00-14: 00
سوق الصرف الأجنبي في طوكيو ، اليابان: 8:00 - 14:30
سوق الصرف الأجنبي في سنغافورة: 09:00 - 16:00
سوق الصرف الأجنبي في لندن: 15:30 - 00:30
سوق الفوركس في فرانكفورت ، ألمانيا: 15: 30-00: 30
سوق الصرف الأجنبي في نيويورك: 21:00 - 04:00
04 ما هي "العناصر الأربعة" لسوق الصرف الأجنبي
الوقت ، السوق ، العملة النشطة ، الحدث:
في الوقت الحاضر ، أسواق العملات الأجنبية الرئيسية الثلاثة في العالم هي: نيويورك (مع شيكاغو) ولندن وطوكيو (مع سنغافورة). تؤثر هذه الأسواق الثلاثة على بعضها البعض. السوق الثالث ؛ وبالمثل ، استمر سعرا السوق الأولين في قد ينخفض ، وقد ينتعش السوق في السوق الثالث.
إذا تم حبس اللاعبين الكبار في نيويورك بشكل خطير ، فقد لا يقوم بتسوية الصفقة على الفور ، مما سيزيد من انخفاض سعر الصرف ، وسيتراجع تدريجياً عن المجموعة عندما تفتح الأسواق في نيوزيلندا وسيدني وطوكيو.
تداول العملات الأجنبية في هذه الأسواق الرئيسية الثلاثة له خصائصه الخاصة ، ويرجع ذلك أساسًا إلى الوضع التجاري والطلب على العملات الأجنبية في المنطقة التي يقع فيها السوق ، وهو أيضًا نتيجة لقوى السوق الرئيسية الثلاث المتنافسة مع بعضها البعض و تداول المضاربة.
05 ما هو وسيط الصرف الأجنبي
وسيط الصرف الأجنبي متخصص في إدخال المعاملات في معاملات الصرف الأجنبي ، ويعمل كوسيط بين العرض والطلب على النقد الأجنبي وتحصيل العمولات منها. هناك العديد من وسطاء الصرف الأجنبي في أي سوق صرف أجنبي نشط) ، والمعروفين باسم (تاجر الصرف) في الولايات المتحدة ، تمامًا مثل دور الوسطاء في سوق الأوراق المالية ، يعمل وسطاء الصرف الأجنبي (السماسرة) فقط كوسطاء (وسطاء) في سوق الصرف الأجنبي يتمثل دور الشركة في كسب العمولات ، وتتمثل مهمتها الرئيسية في توفير معلومات دقيقة وسريعة عن المعاملات لتسهيل التقدم السلس لمعاملات الصرف الأجنبي ، والتفاوض بشأن اتفاقيات الصرف الخاصة بمعاملات الصرف الأجنبي نيابة عن العملاء. يتعلق الأمر بالعلاقة بين البائعين والمشترين ، وذلك من خلال الاتصال بسماسرة الصرف الأجنبي بشكل مباشر أو غير مباشر من البنك للشراء والبيع.
06 الإشراف على منصات تداول العملات الأجنبية
يجب على وسطاء الصرف الأجنبي في أسواق الصرف الأجنبي الدولية الرئيسية قبول الإشراف الصارم من قبل الوكالات الحكومية المحلية لضمان التشغيل المستقر لسوق التجزئة للعملات الأجنبية وحماية الحقوق والمصالح المشروعة للمستثمرين.
NFA (الرابطة الوطنية للعقود الآجلة - NFA): منظمة ذاتية التنظيم لصناعة العقود الآجلة تأسست في عام 1976. وهي منظمة عضوية غير ربحية ووكالة تنظيمية مستقلة غير تجارية لمعاملات العقود الآجلة وصرف العملات الأجنبية في الولايات المتحدة. في 1 أكتوبر 1982 ، بدأت NFA العمل رسميًا.
FSA (وكالة الخدمات المالية - FSA): أعيد تنظيم المكتب في أكتوبر 1997 من مجلس الأوراق المالية والاستثمارات (منظمة SIB) الذي تأسس في عام 1985 ، كمنظمة مستقلة غير حكومية تنوي أن تصبح وكالة تنظيمية موحدة للهيئة. السوق المالي في المملكة المتحدة ، يمارس المسؤوليات القانونية ، ويكون مسؤولاً بشكل مباشر أمام وزارة الخزانة في المملكة المتحدة.
New Zealand FSP ، الاسم الكامل هو مقدمو الخدمات المالية (شركات الخدمات المالية): منذ 16 أغسطس 2010 ، بدأ منظم أعمال الخدمات المالية FSPR في قبول الطلبات من الشركات المالية ، ومنذ 1 ديسمبر 2010 ، أصبحت جميع الشركات المالية النيوزيلندية تقريبًا الخدمات يجب أن تكون جميع شركات الخدمات مسجلة لدى FSPR لتقديم الخدمات المالية المقابلة. يسمح وجود FSP لجميع مقدمي الخدمات المالية بالظهور في شكل يمكن البحث فيه إلكترونيًا ، وهو إلزامي يتم تنظيمه بواسطة لوائح مقدمي الخدمات المالية لحكومة نيوزيلندا لعام 2008 لضمان امتثال جميع مقدمي الخدمات المالية وقانونيين بدون سجلات جنائية.
هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية --- ASIC): هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية هي الجهة المنظمة للصناعات المصرفية والأوراق المالية والصرف الأجنبي بالتجزئة في أستراليا. مع إصدار "قانون هيئة الأوراق المالية والاستثمار" الأسترالي في عام 2001 ، أدخلت ASIC منذ ذلك الحين سوق تداول العملات الأجنبية بالتجزئة في نطاق الإشراف اليومي ، جنبًا إلى جنب مع البنوك والأوراق المالية والتأمين والصناعات المالية الأخرى ، وأصبحت جزءًا مهمًا من النظام المالي الوطني في أستراليا.
07 ضمان أمان الأموال لمنصة تداول العملات الأجنبية
يتم تنظيم وسطاء الصرف الأجنبي في سوق تداول العملات الأجنبية السائد في العالم بشكل صارم من قبل الوكالات الحكومية المحلية. يجب تخزين أموال العملاء لجميع وسطاء الصرف الأجنبي الذين لديهم تراخيص عمل رسمية في عزلة صارمة ومستقلة. لا يمكن للوسطاء اختلاس أموال العملاء ، ويجب على الوسطاء قبول نظام التفتيش المالي ، ولا يمكن للوسطاء التدخل في معاملات العملاء.
08 وضع تطوير صناعة الصرف الأجنبي
تداول العملات الأجنبية لديه فرص كبيرة في السوق وإمكانات تطوير في الصين. هذا أولاً لأن الاقتصاد الصيني قد راكم ثروة هائلة بعد 30 عامًا من التطور الاقتصادي السريع ، ويجب تحويل فائض القيمة الفائض الناتج عن العمال إلى الاحتياطيات بكميات كبيرة ؛ لقد عانى الجميع من واقع أسعار الفائدة السلبية ، والغطس على الأسهم ، وخسارة العقود الآجلة لأموالهم ، وما إلى ذلك. وحتى العقارات ، كأداة تحوط من الاستثمار ، لديها أيضًا علامة استفهام.
09 آفاق صناعة الصرف الأجنبي
في أسواق الاستثمار الخارجية الناضجة ، ينتمي 30٪ من مخصصات الاستثمار لكل عائلة إلى استثمار النقد الأجنبي. لكنها لا تزال تمثل أقل من 1٪ في بلدنا. تمثل احتياطيات الصين من النقد الأجنبي ثلث إجمالي احتياطيات النقد الأجنبي في العالم ، وهو أكثر من ثلاثة أضعاف احتياطيات اليابان ، ثاني أكبر احتياطي. مع التسريع المستمر لتدويل الرنمينبي ، سوق الصرف الأجنبي الصيني ، سواء كان الطلب على العملات الأجنبية للأفراد أو الشركات ، سيزداد مع التطور السريع ، سيواجه العالم بأسره قدوم عصر الصرف الأجنبي في الصين!
يجمع
