أتساءل عما إذا كنت قد قرأت كتاب "المبادئ"؟ كان هذا الكتاب شائعًا جدًا لفترة من الوقت.
ولد مؤلف هذا الكتاب ، راي داليو ، في عائلة عادية من الطبقة الوسطى في لونغ آيلاند ، نيويورك. والده موسيقي جاز محترف وأمه ربة منزل. في سن 26 ، بدأ بريدجووتر من لا شيء .
بعد 43 عامًا من التطوير ، أصبحت Bridgewater Associates (Bridgewater Associates) شركة صناديق التحوط الأولى ، كما تم اختيار Dalio كأفضل 100 شخص مؤثر في العالم من قبل Time Magazine ومن بين أفضل 100 شخص مؤثر في العالم. العالم من قبل فوربس.》 يُصنف من بين أغنى 100 شخص في العالم ، وقارنته الصناعة بـ "وظائف في صناعة الاستثمار".
إذن ما هو مساره الاستثماري؟
1. فتى عبقري
في الواقع ، كان بالفعل مستثمرًا ناجحًا عندما كان طفلاً.
في أوائل الستينيات ، عندما كان داليو يبلغ من العمر 12 عامًا ، كان يكسب بعض المال من لعب العلب في ملعب الجولف ، وكل ما أراد فعله هو كسب المال باستخدامه ، عندما كان كل شخص يعرفه يتحدث عن سوق الأوراق المالية.
اشترى Dalio كل 300 دولار حصل عليها كعلبة في شركة Northeast Airlines. استحوذت شركة دلتا إيرلاينز على شركة الطيران في عام 1972.
كانت أسباب شرائه للسهم ساذجة! أولاً ، لأن لاعب الجولف ذكرها ، أي "سمعتها" ؛ واحد.
لأن سوق الأسهم حار ، على الرغم من أن أسباب دخول السوق ساذجة ، إلا أنهم جميعًا يكسبون المال! منذ ذلك الحين ، شرعت Dalio في طريق الاستثمار في المعاملات.
2. أفلس عن سن 33
لم تكن رحلة داليو الاستثمارية سلسة بأي حال من الأحوال ، ففي سن 33 ، أفلس بسبب صفقة وخسر كل شيء.
في عام 1982 ، أدى الانخفاض المفاجئ في أسعار النفط إلى خفض قيمة البيزو المكسيكي ، مما أدى إلى ارتفاع أسعار الفائدة ودمر اقتصاد البلاد. في أغسطس ، أعلن وزير المالية المكسيكي أن المكسيك لا يمكنها سداد ديون بقيمة 80 مليار دولار ، منها 20 مليار دولار إلى 30 مليار دولار تخص الصناعة المصرفية الأمريكية.
كان داليو يفكر في ذلك الوقت في أن الاقتصاد الأمريكي وسوق الأوراق المالية سوف ينهاران ، ولكن تبين أن النتيجة كانت مرتفعة! السبب الرئيسي هو أنه في أغسطس 1982 ، خفض الاحتياطي الفيدرالي على الفور سعر الخصم لإنقاذ السوق ، وقرار داليو اليائس جعله يخسر.
بعد الإفلاس ، فقد داليو كل ثروته ولم يبق منه شيء. لكنه سرعان ما ابتهج بنفسه ، ولم يستسلم لنفسه ، بل اعتبر هذه اللحظة أفضل درس في حياته. منذ ذلك الحين ، عندما أصدر كل حكم ، لم يفهم ما يعرفه فحسب ، بل بحث أيضًا عما يعرفه. لم يكن يعلم ، حتى تتمكن من القيام بما يكفي من التحوط لجعل استثمارك أكثر تنوعًا.
3. عراب الاستثمار
في الواقع ، لم يكن إنشاء صندوق ناجح فقط هو ما جعل داليو إلهًا ، ولكن أيضًا التنبؤ الدقيق والأداء المستقر لبريدجووتر في الأزمات الاقتصادية المتكررة:
—— في 19 أكتوبر 1987 ، خلال "الإثنين الأسود" الشهير في سوق الأوراق المالية في نيويورك ، عندما وقف معظم الناس على سطح مبنى بورصة نيويورك ، حصل صندوق بريدجووتر على ربح يصل إلى 22٪ ، و وسائل الإعلام في وول ستريت أطلق عليها اسم "بطل أكتوبر".
—— خلال الأزمة المالية في عام 2008 ، على الرغم من متوسط الخسارة بنسبة 19٪ في صناعة صناديق التحوط ، لا تزال Bridgewater تحقق عوائد إيجابية ، وفي عام 2009 قفزت إلى قمة أقرانها في الولايات المتحدة.
—— في عام 2016 ، عندما خسر عملاق الاستثمار سوروس مليار دولار في الدخل السنوي وخسر بولسون 3 مليارات دولار ، بلغ الدخل السنوي لشركة بريدجووتر 4.9 مليار دولار ، لتحتل المرتبة الأولى بين أفضل 20 صندوقًا للتحوط في العالم.
ينسب داليو هذه العروض إلى مبادئه. "أهم عامل لنجاحي هو المبدأ."
منذ الثمانينيات ، سيسجل Dalio منطق المعاملة لكل استثمار ويلخص القواعد. في وقت لاحق ، قام بتجميع هذه القوانين في لغة الكمبيوتر واستبدال البيانات للمعالجة لتحسين كفاءة قرارات الاستثمار. وفي هذه العملية أيضًا ، ولدت "إستراتيجية جميع الأحوال الجوية" الشهيرة لبريدجووتر (إستراتيجية جميع الأحوال الجوية ، وهي إستراتيجية تخصيص الأصول التي تستخدم مستويات النشاط الاقتصادي ومستويات الأسعار كمؤشرات وتتكيف مع جميع البيئات الاقتصادية) ، وجعلتها خطوة بخطوة Grow أن نصبح أكثر صناديق التحوط ربحية في العالم.
4. المبادئ
ذكر داليو في "المبادئ" أنه يعتبر الحياة كلعبة.
بمعنى آخر ، كل صعوبة وتحدي لم يعد يخيفه ، وعندما تأتي الصعوبات ، سيكون متحمسًا بدلاً من ذلك ، لأن هذه فرصة ممتازة لرفع قوته القتالية.
عندما يواجه الكثير من الناس تحديات ، فمن السهل الاستسلام بسبب الخوف ، ولكن إذا كنت تعتبر الحياة لعبة قتال الوحوش والترقية ، فستكون لديك المزيد من الشجاعة لأخذ زمام المبادرة لتحدي تلك الأشياء التي لست متأكدًا من قدرتك عليها. يفعل.
إذا كنت تعتبر الحياة لعبة تتطور باستمرار ، فإن كل الصعوبات ستجلب لك الألم ، ولكن هذا هو اختبار ما إذا كان بإمكانك الدخول إلى مجال الألعاب ذات المستوى الأعلى. إذا كان بإمكانك اعتبار الصعوبات بمثابة اختبار قبل الترقية ، بدلاً من اعتبارها ألمًا من الحياة ، فستكون أكثر ذاتية وقادرة على قبول هذه الصعوبات والتغلب عليها بفعالية.
الصعوبات والألم لا معنى لهما. إذا تمكنت من تحمل الألم والتغلب على الصعوبات ، فستتمكن من الذهاب إلى مجالات ألعاب أكثر تقدمًا ، وتحدي المواقف الأكثر تقدمًا ، وحل المشكلات الأكثر تعقيدًا.
كما قال شكسبير ، الحياة مرحلة ، ورجال ونساء العالم ليسوا سوى ممثلين. الحياة هي بالفعل لعبة ذات خبرة غنية ، وقد تم إعداد الحبكات الرائعة لنا لتجربة الفشل ، وتجربة الألم ، والتفكير في الانتكاسات ، وأخيراً الحصول على التسامي وتطور علم النفس والشخصية.
يعتقد داليو أنه ما دمت تتبع دورة "المحاولة ← الفشل ← التعلم ← التحسين" في فعل الأشياء ، يمكنك تحقيق حياة مثالية إذا نفذتها إلى ما لا نهاية . قد تبدو هذه العملية بسيطة ، لكن ليس من السهل ممارستها بدقة! وفقًا لتجربة حياة داليو وطريقة القيام بالأشياء ، يمكنك أيضًا معرفة نفسك والتفكير في كيفية حل المشكلات وكيفية البقاء منيعًا في سوق الصرف الأجنبي.
هناك طريق للنجاح ، سواء كان ذلك في الأسهم أو العملات الأجنبية ، وطريقة الاستثمار هي نفسها.
يجمع
