การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ = การควบคุมทางจิตวิทยา + การจัดการเงิน + ระบบการวิเคราะห์

การจัดการเงินเป็นส่วนสำคัญของระบบการซื้อขาย โดยพื้นฐานแล้วเป็นส่วนหนึ่งของระบบที่กำหนดขนาดของตำแหน่งของคุณ มันสามารถกำหนดได้ว่าคุณจะทำกำไรได้มากน้อยเพียงใดและรับความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใดในการเทรดระบบ

ความสำคัญของการจัดการเงิน

มักกล่าวกันว่าการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ = การควบคุมทางจิตวิทยา + การจัดการเงิน + ระบบการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริงแล้ว คนส่วนใหญ่มักละเลยเรื่องการจัดการเงิน

ต่อไป เรามาสร้างเกมการจัดการเงินกัน: สร้างเกมที่มีอัตราการชนะ 60% คุณมีเงิน 1,000 หยวน และคุณมีโอกาสเดิมพัน 100 ครั้ง และอัตราต่อรองคือ 1:1 ดังนั้นคุณจะวางเดิมพันอย่างไรเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดจากเงินของคุณ? เมื่ออ่านข้อความต่อไปนี้ ฉันขอแนะนำให้คุณคิดถึงคำถามนี้ก่อน จากการสำรวจ คนทั่วไปมีแนวโน้มที่จะวางเดิมพันมากขึ้นในสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวยและน้อยลงในสถานการณ์ที่เอื้ออำนวย สะท้อนให้เห็นในตลาด ผู้คนมักจะคาดหวังว่าจะเพิ่มขึ้นหลังจากการตกลงติดต่อกันหลายครั้ง หรือหลังจากการเพิ่มขึ้นติดต่อกันหลายครั้ง คาดว่าจะมีการลดลง แต่นี่เป็นเพียงความเชื่อผิดๆ ของนักพนัน เพราะโอกาสทำกำไรยังมีเพียง 60% เท่านั้น ในเวลานี้ การจัดการเงินเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง

สมมติว่าคุณเริ่มเกมด้วยเงิน 1,000 ดอลลาร์และแพ้สามครั้งติดต่อกัน (ซึ่งง่ายมากในแง่ของความน่าจะเป็น) และตอนนี้คุณเหลือเงินเพียง 700 ดอลลาร์ในแบ๊งค์ของคุณ จากนั้นคนส่วนใหญ่จะคิดว่าพวกเขาจะชนะเป็นครั้งที่ 4 ดังนั้นพวกเขาจึงเพิ่มเงินเดิมพันเป็น 300 หยวน (300 หยวนที่พวกเขาต้องการกู้คืนการสูญเสีย) แม้ว่าความน่าจะเป็นที่จะแพ้สี่ครั้งติดต่อกันจะไม่สูงนัก ยังคงเป็นไปได้ จากนั้นคุณเหลือเงินเพียง 400 หยวน หากต้องการกู้คืนการสูญเสียในเกมนี้ คุณต้องทำกำไร 150% โอกาสไม่ดีนัก สมมติว่าคุณเพิ่มเงินเดิมพันเป็น 250 หยวน มีโอกาสมากที่คุณจะล้มละลายหลังจากสี่เกม ไม่ว่าในกรณีใด จะไม่สามารถทำกำไรได้ในเกมง่ายๆ นี้ หากไม่มีแนวคิดเรื่องการจัดการเงิน ความเสี่ยงที่ได้รับจะมากเกินไป และไม่เกิดความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและโอกาส

เชื่อกันว่า 70% ของคนในการทำธุรกรรมเสียเงิน 10% ของคนที่ไม่สูญเสียหรือทำเงิน และมีเพียง 20% ของคนที่ทำเงินได้ เปลี่ยนจาก 70% ที่เป็นผู้แพ้ไปยัง 10% ที่ อย่างน้อยก็ไม่แพ้ หากคุณถูกทำให้ล้มลง เป็นไปไม่ได้ที่จะทำข้อตกลงให้ลุล่วง คุณต้องแน่ใจว่าคุณสามารถเทรดต่อไปได้ อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักถูกกำจัดก่อนที่จะมีโอกาสชนะ ด้วยความโชคร้ายเล็กน้อยพวกเขาจะสูญเสียความพยายามทั้งหมดก่อนหน้านี้ มันจำเป็นมากที่จะต้องอยู่ในเกมต่อไป ลองคิดดูว่าหากปรับเปลี่ยนแนวทางของคุณเพียงเล็กน้อยก็สามารถช่วยชีวิตคุณได้ คุณจะทำอย่างไร? คุณเพียงแค่ต้องเอาชีวิตรอดและปล่อยให้ทุนขี่ผ่านรางที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ คุณต้องแน่ใจว่าเวลาของคุณนานพอที่จะจัดเตรียมทักษะและข้อมูลที่จำเป็นสำหรับการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ

การจัดการเงินและการหยุดการขาดทุน

ผู้คนมักจะชอบที่จะทำกำไรอย่างรวดเร็วและปล่อยให้มีช่องว่างเล็ก ๆ น้อย ๆ สำหรับการขาดทุน ผลที่ได้คือ ตัดกำไรและขยายการขาดทุน ทำอย่างไรจึงจะบรรลุการเพิ่มมูลค่าของเงินทุนในระยะยาว? ให้เราจำตัวเลขเหล่านี้: การขาดทุน 20% ต้องการกำไร 25% ถึงจะคุ้มทุน ซึ่งค่อนข้างง่าย การขาดทุน 40% ต้องการกำไร 66.7% ซึ่งยากที่จะบรรลุผล การทำกำไร 100% เป็นสิ่งที่แทบจะเป็นไปไม่ได้ เพื่อพลิกความสูญเสีย เท่าที่เกี่ยวข้องกับประสบการณ์ส่วนตัวของฉัน การขาดทุน 20% ควรเป็นขีดจำกัดของการสูญเสีย

อย่างไรก็ตาม Stop Loss แบบนี้ไม่ใช่การจัดการกองทุน เพราะ Stop Loss แบบนี้ไม่ได้บอกคุณว่าต้องขายเท่าไหร่ และเป็นไปไม่ได้ที่จะควบคุมความเสี่ยงด้วยการปรับ Position การจัดการเงินเป็นส่วนสำคัญของระบบการซื้อขาย โดยพื้นฐานแล้วเป็นส่วนหนึ่งของระบบที่กำหนดขนาดของตำแหน่งของคุณ มันสามารถกำหนดได้ว่าคุณจะทำกำไรได้มากน้อยเพียงใดและรับความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใดในการเทรดระบบ เราไม่สามารถแทนที่ส่วนที่สำคัญที่สุดด้วยการตั้งค่าหยุดการขาดทุนที่จัดการโดยสกุลเงินดังกล่าว

ระบบจัดการและวิเคราะห์กองทุน

ย้อนกลับไปที่เกมก่อนหน้าของเรา พื้นฐานของการทำกำไรคืออัตราการชนะ กล่าวอีกนัยหนึ่ง จุดซื้อและขายที่แนะนำโดยระบบการวิเคราะห์ของคุณจะต้องสามารถสร้างผลกำไรได้ในระยะยาว บนพื้นฐานของการมีระบบการวิเคราะห์ที่มีประสิทธิภาพ บทบาทของการจัดการกองทุนคือการทำให้ระบบการวิเคราะห์ทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยการปรับตำแหน่งและการจัดการกองทุนให้เหมาะสม สำหรับเกมด้านบน เราสามารถสันนิษฐานได้ว่าระบบการวิเคราะห์มีอัตราชนะ 60% แต่ไม่มีอะไรมากไปกว่านี้

หากใช้อย่างไม่เหมาะสม ก็จะเกิดการขาดทุนจำนวนมากเช่นกัน (ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น ไม่ใช่เรื่องยากสำหรับเราที่จะเข้าใจว่าทำไมประสิทธิภาพการลงทุนจึงแตกต่างอย่างสิ้นเชิงเมื่อใช้ระบบการวิเคราะห์เดียวกันในการซื้อขาย) ในเกมนี้ ถ้าฉันเดิมพันครั้งละ 10 หยวน ทุนของฉันก็จะถึง 1,200 หยวนในที่สุด แน่นอนว่ามีวิธีที่ดีกว่าในการเดิมพัน ตัวอย่างเช่น การเปรียบเทียบรูปแบบการเดิมพันต่างๆ เป็นที่ชัดเจนว่ารูปแบบการเดิมพันที่แตกต่างกันให้ผลลัพธ์ที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง อาจกล่าวได้ว่าการเข้าใจถึงความสำคัญของการจัดการเงินเริ่มที่จะเข้าใจหนึ่งในความลับที่ใหญ่ที่สุดของการเทรด

หมวดที่ 2 กลยุทธ์การบริหารกองทุน

มีกลยุทธ์การจัดการเงินมากมายนับไม่ถ้วน และนักพนันมืออาชีพอ้างมานานแล้วว่ามีกลยุทธ์การจัดการเงินพื้นฐานสองกลยุทธ์: กลยุทธ์มาร์ติงเกลเทียบเท่าและกลยุทธ์มาร์ติงเกลต่อต้านเทียบเท่า ในการเทรดที่ขาดทุน กลยุทธ์มาร์ติงเกลที่เทียบเท่าจะเพิ่มขนาดเดิมพันเมื่อทุนลดลง ในทางกลับกัน มาร์ติงเกลที่เทียบเท่าแบบผกผันจะเพิ่มทุนในการเทรดที่ชนะหรือเมื่อทุนของเราเพิ่มขึ้น

หากความเสี่ยงของคุณยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในการขาดทุนต่อเนื่อง ในที่สุดจะมีการขาดทุนจำนวนมากที่อาจทำให้คุณล้มละลายได้ เนื่องจากกลยุทธ์มาร์ติงเกลที่เทียบเท่านั้นมีความเสี่ยงอย่างมาก มาร์ติงเกลที่ไม่เท่าเทียมกันกำลังเสี่ยงมากขึ้นหลังจากการชนะหลายครั้ง ในโลกของการลงทุน นักลงทุนที่ชาญฉลาดจะเพิ่มการลงทุนภายในขอบเขตที่กำหนดเมื่อพวกเขาทำกำไรได้ มีกลยุทธ์การจัดการเงินมากมายพอๆ กับกฎการเข้าสู่ตลาด ต่อไปนี้คือโหมดการจัดการกองทุนของมาร์ติงเกลที่เทียบเท่ากัน

1. หนึ่งหน่วยต่อจำนวนเงินคงที่ โมเดลนี้อนุญาตให้คุณซื้อตำแหน่งด้วยเงินจำนวนหนึ่งเท่านั้น โดยพื้นฐานแล้วถือว่าการลงทุนทั้งหมดเท่าเทียมกันและอนุญาตให้คุณถือตำแหน่งได้เสมอ

2. รุ่นหน่วยเทียบเท่า โมเดลให้น้ำหนักการลงทุนทั้งหมดในพอร์ตเท่ากันตามมูลค่าพื้นฐาน

3. รูปแบบเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง: กฎการปรับกองทุนนั้นขึ้นอยู่กับความเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินกองทุน ให้การซื้อขายทั้งหมดมีความเสี่ยงในระดับเดียวกันและช่วยให้พอร์ตโฟลิโอเติบโตอย่างมั่นคง รุ่นนี้เหมาะที่สุดสำหรับผู้ติดตามเทรนด์ระยะยาว

4. รูปแบบเปอร์เซ็นต์ความผันผวน: ให้ความสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงและโอกาส โมเดลนี้ทำงานได้ดีสำหรับการเทรดที่มีการหยุดที่แคบ