麻爪自創風險分析方法，奉獻給大家

很多學交易的人，包括麻爪自己，一上來就各種指標各種技巧，往往雲遮霧繞不得其門而入。有人給出一個論點：所謂交易其實就是交易風險，風險就是機會，交易就是抓住機會。那麼我們將如何定義風險？如何評價風險？又要如何利用風險進行交易呢？

首先思考一下什麼是風險。很多人以為風險就是賠錢么，大風險就是賠大錢么，小風險就是賠小錢么，其實不對。如果讓麻爪來定義，風險其實是可能賠的錢，已經賠的錢那是損失，很多小風險甚至是零風險的交易機會都能導致交易新手賠大錢，所以風險並不等於賠錢，還要加上一個可能性。

然後如何評價或者判斷風險的大小呢？這就很簡單了，可能賠大錢的就是大風險，可能賠小錢的就是小風險。但是這種可能性又如何辨別呢？麻爪經過長久的深入思考，得出一點結論，不揣淺陋，分享給大家。

第一：風險的相關項。也就是什麼影響風險，有以下四項：

1.計劃投入：與風險正相關，本金投入越大，倉位月中，系統風險越大；

2.預計產出：與風險正相關，預計盈利空間越大，可能的損失也就越大，系統風險也就越大；

3.預計盈虧比：與風險負相關，預計盈虧比越大，可能收益比可能損失的差額也就越大，系統風險越小；

4.勝率：與風險負相關，勝率越高，系統風險越小；

古書上說：“禮義廉恥，國之四維，四維不張，國乃滅亡”，風險交易也有這四維，若此四維不張，交易者也必定滅亡。1和2屬於資金管理範疇，主要涉及資金投入量和回報率的問題，3和4屬於交易技術範疇，勝率考驗的是交易者對行情趨勢判斷的能力，預計盈虧比考驗的是交易者對入場時機的把握。舉個例子，交易者對行情判斷的非常準確，但入場點選在行情已經發展得差不多的時候，預計盈利很小，萬一行情反轉了，虧損數額更大，那也不是好的交易技術。再或者短線交易者，對入場點的選擇不好，導致震盪行情往往超出止損範圍，就陷入要么頻繁止損，要么不止損扛單的境地。

第二：麻爪做了兩張圖，可以形象顯示這交易四維在不同情況下所能判斷的交易風險：

第三：此圖的解釋

1.關於資金管理，有以下四種情況：

（1）投很多很多錢，還想得到超級暴利，那就要承擔最大的風險；

（2）投很小的錢，也只想要很小的利潤，那幾乎沒什麼風險；

（3）是投很多很多錢，只想賺很小的利潤，大概率也不會虧太多，所以風險較小；

（4）投很小的錢想得到很多的暴利，大概率小小本金也失去，故而風險較大；

總結：以此圖看，決定資金管理風險的不在於你投入多少，而在於你的交易盈利預期是多少，越想賺大錢、塊錢，所承擔的風險也就越大。

2.關於交易技術，也有一下四種情況：

（1）盈虧比很小，也就是傳說中的見利就走，勝率還很低，風險是最大的；

（2）盈虧比很高，勝率同樣高，風險是最小的；

（3）盈虧比很小，但勝率很好，短時間內持續盈利，一把虧損回到解放前，所以是風險較大的；

（4）盈虧比很高，但勝率較低，輸多贏少，但贏一次頂輸很多次，總體也可能實現盈利的，所以風險較小。

總結：技術最重要的就是盈虧比，也就是對入場時機的把握，現實中判斷對了行情卻掙不著錢的人大把人在，可以證明這一點。

3.如果把這兩張圖結合來看，把投入資金看做有錢，把交易技術看做有才，同樣可以得出四種情況：

（1）又沒錢又沒才的人做交易，風險最大，稍有挫折，飯都沒的吃了；

（2）有錢但沒才的人做交易，風險較大，因為一旦虧損就不是小數；

（3）沒錢但有才的人做交易，風險較小，因為虧也虧不了多少；

（4）又有錢又有才的人做交易，風險最小，天之驕子，人中龍鳳。

總結：做交易，技術是最重要的，沒錢不可怕，可怕的是沒腦子。

第四：如何應用呢

這圖主要是為了解決交易討論中很多婆說婆有理公說公有理的事事兒，讓交易者在實操中對遇到的各種條件能夠按照重要性排個順序，不至於盲目操作，或者偏信某一種依據去交易。這兩張圖可命名為“麻爪風險分析方法”，麻爪專利，歡迎使用。