建立一套適合自己的資金管理

最近跟很多交易的朋友們聊天探討在交易中到底什麼是最重要的？我聽到差不多80%的人都認為技術是基礎，資金管理才是關鍵。那麼什麼是資金管理呢？我們又應該如何去做好資金管理呢？

資金管理用通俗的話理解就是把你手裡面的錢分配的明明白白每一筆資金都有用武之地，通過合理的分配資金來降低你的風險並獲取更大的利潤。下面我們圍繞著三個板塊來敘述一下資金管理的實際用處。

1. 關於槓桿的使用

為什麼我準備把槓桿放在第一個版塊來講，因為很多交易者的爆倉原因都歸根到槓桿的倍數太高、他們的想法就是槓桿越高風險就越大。在這裡我得更正一下，槓桿的目的其實就是擴大了你的資金利用率，你們所謂的風險大是在於交易者個人的心態、自律和執行力方面。舉個例子，“火”可以給人類帶來溫暖和光明但是也可以帶來災難，歸根到底是使用者的問題，便是沒有槓桿的交易在這些人手裡面也是有風險的。

我個人一般會選擇400倍槓桿但是我是按照100倍的方式去操作，因為每個平台的爆倉比例都不同，我選擇大的槓桿倍數是可以提高的我的可用資金比率的，所以相對來說距離爆倉會遠一些。

我見過一些朋友他們所認知的資金管理只是自己的可用保證金比例，很多人都會不斷加倉，讓可用保證金比例越來越貼近爆倉比。所以他們是不斷擴大風險而不是降低風險。

2. 實戰的使用

再進場之前我們都會做一下資金管理的計劃，首先還是分為兩套資金管理的策略。分別是趨勢的資金管理和震蕩的資金管理。因為這是兩種不同的交易行情，所以必須有兩種不同的交易對策。

趨勢行情：
在我們判斷完趨勢以後，我們的計劃首先是先考慮一下風險是多少，這個風險佔總資金量的百分比是否在我們的規定內。如果超過了我們設定的風險，那麼就是兩種情況解決，分別為降低你的進場倉位直到止損的範圍在資金管理計劃中的那個數值，另一種非常簡單就是不進場。

進場以後，出現我們的再次進場加倉。這個時候又會出現兩種情況。要么是行情突然爆發，要么就是順著趨勢慢慢延續。你一定要給你自己設定一個策略要么是半倉進場要么是正常倉位進場，但是前提是你上一筆的訂單的利潤一定要覆蓋你現在這筆單子的虧損。如果在第一筆訂單就是虧損的情況下，我們一般不會選擇進場即便已經給出了信號。

震盪行情：
關於震盪行情中有不少交易者都採用的是馬丁策略，即便99次賺錢也害怕第100次的單邊行情就會吃掉前面所有的利潤甚至爆倉。因為我是做趨勢交易的，在震盪行情中首先就是把周期縮小進行交易，其次就是把原來的倉位縮小3倍，即便打掉我止損也不會影響我的資金總體情況。然後給自己設定一個策略，如果連續3次都掃掉了止損，那麼就很大程度上證明在行情的方向上判斷的有問題。以上說的只是我的策略，你自己做的時候應該配合你的交易系統給你自己設定一個策略。

3. 關於策略方面的應用

多貨幣對沖：一般來說做對沖的都喜歡做一些具有相關性的貨幣進行組合對沖，在對沖之前我建議大家需要看一下該品種在最近一段時間的走勢及其波動的幅度。這個非常關鍵，因為兩個不同的貨幣屬性不同走出來的結果不用，然後側重於一個品種進場對沖。

相同品種不同平台對沖：利用每個交易平台的手續費不同來進行對沖，利潤雖然不多但是相對可以穩定一些。伊斯蘭賬戶就是很好的一個參考，因為沒有隔夜的手續費。

固定點數的交易：有明確的止盈和止損大多數都是按照明確的盈虧比來做參考，這種的操作也需要你對你交易的品種特別熟悉，知道他的波動的幅度是多少，然後配合上你的資金倉位管理。

話又說回來了，我不認為資金管理佔據的比重大，我的觀點是每一項都非常重要，缺一不可，他們都是需要配合團隊作戰，這樣才能形成一個完美閉環的交易系統。關於資金管理我們先聊這麼多，因為這些也只是方法，最主要的還是需要落實到實盤中不斷總結不斷完善的，下一期我們就會加上一些實戰的資金管理應用。