Tìm hiểu xem nhà môi giới ngoại hối của bạn có an toàn không
Có nhiều nhà môi giới ký quỹ ngoại hối từ các quốc gia và khu vực khác nhau. Nhìn bề ngoài, các nhà môi giới này có vẻ giống nhau, điều này gây ra rất nhiều khó khăn cho các nhà đầu tư mới tham gia thị trường ngoại hối khi lựa chọn. Đối với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường ngoại hối, khi lựa chọn nhà môi giới, trước tiên họ phải điều tra tình hình giám sát của nhà môi giới, đồng thời xem xét vốn đăng ký và tài sản ròng hiện tại của nó.Thông thường, các tổ chức có vốn nhỏ rất dễ đi phá sản; , tốt nhất nên chọn một nhà môi giới tách tiền của chính công ty khỏi tiền của khách hàng để ngăn nhà môi giới tự ý chiếm dụng tiền ký quỹ của khách hàng; khi thực sự mở một tài khoản, tốt nhất nên mở một tài khoản với số tiền nhỏ trước , kiểm tra hoạt động và rút tiền một lần sau khi có lãi, để xem tính khả thi và tốc độ thanh toán.
Về tính bảo mật của tiền gửi, chủ yếu phụ thuộc vào việc có cơ quan quản lý tại quốc gia nơi nhà môi giới đặt trụ sở hay không và liệu nhà môi giới có được đăng ký với cơ quan quản lý hay không. Các cơ quan quản lý thường xây dựng các quy định tương ứng để hạn chế hành vi của các nhà môi giới ở các mức độ khác nhau, đồng thời cố gắng bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Nhà đầu tư có thể kiểm tra trạng thái đăng ký của các nhà môi giới, gửi khiếu nại hoặc gửi khiếu nại thông qua trang web của họ.
Tại các thị trường Châu Âu và Châu Mỹ, nơi hoạt động kinh doanh ký quỹ ngoại hối bắt đầu vào cuối những năm 1990, do rủi ro cao, đầu cơ và sự phức tạp về quy định, chính phủ của các quốc gia khác nhau có thái độ khác nhau. Tuy nhiên, một số quốc gia châu Âu và châu Mỹ, cũng như Nhật Bản và Hồng Kông, đã bắt đầu chấp nhận ký quỹ ngoại hối và giám sát nó. Các quốc gia hoặc khu vực quy định biên độ ngoại hối bao gồm: Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Úc, Canada, Nhật Bản và Hồng Kông. Họ có mức độ giám sát khác nhau đối với biên độ ngoại hối, nhưng đặc điểm chung là quy định về biên độ ngoại hối chủ yếu đề cập đến các quy định về chứng khoán hoặc tương lai, chứ không phải là các mục riêng biệt; khi cần thiết, các hướng dẫn hoặc điều khoản đặc biệt được ban hành để bổ sung, chẳng hạn như Hoa Kỳ và Hoa Kỳ Đây là trường hợp ở Hồng Kông.
Dưới đây là tổng quan về các cơ quan quản lý ở các quốc gia hoặc khu vực tương đối an toàn này:
Vương quốc Anh: FCA
FCA là Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh, tiền thân của nó là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính) cho đến nay là cơ quan quản lý nghiêm ngặt nhất. FSA xây dựng các tiêu chuẩn ngành và yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty được quản lý tuân thủ các tiêu chuẩn này, nếu vi phạm, FSA có quyền yêu cầu tổ chức vi phạm bồi thường cho khách hàng. Vào năm 2013, FSA (Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính Vương quốc Anh) đã được thay thế bằng hai tổ chức mới: FCA (Cơ quan quản lý tài chính) và PRA (Cơ quan quản lý thận trọng).
FCA (Cơ quan quản lý tài chính) sẽ chịu trách nhiệm giám sát hành vi của các công ty dịch vụ tài chính ở tất cả các thị trường tài chính bán lẻ và bán buôn, đồng thời sẽ thiết lập một phương pháp quản lý mới và nghiêm ngặt hơn dựa trên chiến lược bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tích cực của FSA. Hệ thống mới phản ánh trọng tâm của FCA trong việc bảo vệ quyền của người tiêu dùng, cải thiện trải nghiệm của người tiêu dùng và quản lý hành vi trên thị trường tài chính, nhấn mạnh đến việc can thiệp sớm và tích cực, cũng như thực thi nghiêm ngặt và các chương trình khắc phục hậu quả hiệu quả hơn.
Hồng Kông SFC: SFC
Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai ở Hồng Kông về bản chất tương tự như FSA, nhưng trách nhiệm của nó tương đối cụ thể. Hoạt động kinh doanh ký quỹ ngoại hối rõ ràng được đưa vào phạm vi điều chỉnh và tuân theo điều khoản LFETO do SFC thành lập vào tháng 9 năm 1994 (Pháp lệnh Giao dịch Ngoại hối Đòn bẩy theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai) Điều khoản này quy định về vốn và các khía cạnh khác của các nhà môi giới ngoại hối.
Úc: ASIC
Cơ quan quản lý của Úc, ASIC (Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc), ngoài việc giám sát các tổ chức tài chính và công ty, còn chịu trách nhiệm xử lý các thủ tục liên quan đến việc mở, vận hành và đóng cửa các công ty. Có hai biện pháp chính để bảo vệ các nhà đầu tư: Tất cả các tổ chức vận hành các sản phẩm tài chính trước tiên cần xin giấy phép (AFS) Tháng 3 năm 2004, ASIC cũng ban hành các tiêu chuẩn chặt chẽ hơn để bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân.
Tiêu chuẩn bao gồm: các tổ chức tài chính cần có giấy phép cần thiết và phải thông báo cho khách hàng tất cả nội dung dịch vụ, phương thức hoạt động, cách giải quyết khiếu nại, v.v. phải chấp nhận chứng nhận hoặc giữ giấy phép. Tuy nhiên, ASIC không có quy định đặc biệt nào đối với hoạt động kinh doanh ký quỹ ngoại hối.
Ủy ban chứng khoán cấp tỉnh của Canada
Tình hình ở Canada hơi khác, không có cơ quan quản lý thống nhất mà được quản lý riêng bởi Ủy ban Chứng khoán (the Securities Commission) ở một số tỉnh lớn. Các cơ quan quản lý chứng khoán này không có quy định cụ thể về ký quỹ ngoại hối mà chỉ yêu cầu các tổ chức và công ty tiến hành đào tạo ngoại hối hoặc hoạt động kinh doanh ngoại hối phải đăng ký tại địa phương. Ngoài ra, họ thường giữ thái độ tương đối thận trọng đối với biên độ ngoại hối.
Nhật Bản: Cơ quan dịch vụ tài chính
Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản đã chính thức ban hành "Luật Giao dịch Ngoại hối" vào ngày 1 tháng 7 năm 2005, yêu cầu các tổ chức hoạt động ngoại hối phải đăng ký, đồng thời quy định vốn của công ty và kinh nghiệm của nhân viên điều hành công ty. Tất cả các công ty ngoại hối phải hoàn thành việc đăng ký trước tháng 12 năm 2005 và chỉ có thể hoạt động sau khi được kiểm toán và cấp phép. Vẫn chưa rõ Nhật Bản sẽ đề cập đến những tiêu chuẩn nào trong việc điều chỉnh hoạt động kinh doanh ký quỹ ngoại hối và liệu có các điều khoản cụ thể hơn cho biên độ ngoại hối hay không.
Mỹ: CFTC và NFA
Có hai cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai C CFTC và Hiệp hội tương lai quốc gia C NFA.
CFTC là một cơ quan liên bang độc lập được Quốc hội thành lập vào năm 1975 theo Đạo luật Giao dịch Tương lai, như đã được sửa đổi. Chức năng chính của tổ chức này là giám sát hoạt động của thị trường kỳ hạn và quyền chọn và bảo vệ quyền lợi của khách hàng. CFTC thường chịu trách nhiệm điều tiết thị trường, đồng thời giao một số trách nhiệm cho NFA và các sàn giao dịch.
NFA là một tổ chức tự quản lý của ngành công nghiệp tương lai và các quỹ hoạt động chính của nó đến từ hội phí thành viên. Trách nhiệm chính là: rà soát các tổ chức có liên quan để đảm bảo rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn tài chính cơ bản; thực hiện các tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp và các điều khoản bảo vệ quyền lợi của khách hàng, hòa giải các tranh chấp giữa khách hàng và công ty; rà soát và đăng ký nhân sự tham gia vào ngành công nghiệp tương lai; Đào tạo và đánh giá (chẳng hạn như kiểm tra trình độ Series 3) cho nhân viên tham gia vào ngành công nghiệp tương lai.
Thêm
