Kể từ khi thị trường tài chính tồn tại, có rất nhiều người đã thành danh trong trận chiến đầu tiên, và cũng có rất nhiều người đã kiếm được lợi nhuận trong vài năm liên tiếp, và cũng có rất nhiều người đã trải qua nhiều thăng trầm. , nhưng có những người có thể kiếm được rất nhiều tiền và đồng thời thoát khỏi tất cả, nhưng có rất ít, thậm chí nhiều bậc thầy đầu tư sau khi thành công rực rỡ đã rơi vào vũng lầy, thậm chí qua đời trong tuyệt vọng, chẳng hạn với tư cách là bậc thầy Livermore. Tuy nhiên, chúng ta vẫn có thể thấy một số bậc thầy đầu tư trên thị trường, thậm chí là những người vô danh, những người đã có thể kiếm được hàng chục triệu đô la trên thị trường và rút lui vô sự.
Bậc thầy đầu tư mà Mex Group sẽ giới thiệu hôm nay là một nhà đầu tư vô cùng huyền thoại. Anh ấy vừa là một người đam mê thị trường đầu tư, vừa là một tay chơi chính trị siêu hạng, người được mệnh danh là "cố vấn của tổng thống", một con sói đơn độc, một nhà đầu cơ, một "chính trị gia ngồi ghế công viên" và "người đàn ông đã bán phá giá trước khi thị trường chứng khoán sụp đổ." Chờ đợi một cái tên hay, anh ta là Bernard Baruch.
01 Từ "Baruch" trong tiếng Do Thái có nghĩa là "phúc lành". Bernard Baruch sinh năm 1870 tại Camden Town, South Carolina, Hoa Kỳ, cha là một bác sĩ giỏi, mẹ dạy piano và thanh nhạc, ông là con thứ hai trong gia đình có bốn anh em. Năm 1889, ông vào học việc tại một công ty môi giới chứng khoán ở Phố Wall và bắt đầu học về đầu tư mạo hiểm với mức lương hàng tuần là 3 đô la Mỹ. mua một chỗ trên thị trường chứng khoán New York và trở thành triệu phú ở tuổi 30. Trong vài năm sau đó, Baruch nhiều lần trên bờ vực phá sản nhưng đã phục hồi trở lại, nhưng đến năm 1910, ông đã trở thành một trong số ít những ông trùm ở Phố Wall cùng với Morgan và những người khác.
02 Tạo nên điều kỳ diệu đầu tiên trong đời
Năm 1897, chàng thanh niên Baruch đã tạo nên kỳ tích đầu tiên trong đời. Vào mùa xuân năm đó, ở Phố Wall, cổ phiếu của American Sugar Refining Company bắt đầu lao dốc, và những người có tâm trạng bi quan bắt đầu điên cuồng bán tháo. Điều đó phần lớn là do đề xuất giảm thuế đối với đường nhập khẩu nước ngoài đang được tranh luận tại Thượng viện vào thời điểm đó, trong khi một quy trình lập pháp tương tự đang được tiến hành tại Hạ viện. Mỗi động thái của Thượng viện luôn ảnh hưởng đến sự thăng trầm của thị trường chứng khoán. Nhưng Baruch tin chắc rằng Thượng viện không thể thông qua đề xuất này, ông tin rằng những người trồng củ cải đường ở phương Tây, giống như Phố Wall, hy vọng thu được lợi nhuận lớn hơn thông qua bảo hộ thuế quan. Vì vậy, anh ấy đã đầu tư rất nhiều, sử dụng đòn bẩy gấp 10 lần để mua "American Sugar" với 300 đô la Mỹ tài sản của mình vào thời điểm đó, và tiếp tục gia tăng vị thế của mình. Cuối cùng, mức thuế đường do Quốc hội thông qua hóa ra nhỏ hơn nhiều so với dự kiến. Baruch đã kiếm được 60.000 đô la Mỹ từ khoản đầu tư vào đường này, gấp khoảng 20 lần lợi nhuận trong vài tháng. Một đô la hồi đó tương đương với khoảng 300 đô la ngày nay.
03 Trở thành triệu phú ở tuổi 30
Năm 1898, tài năng đầu tư của Baruch một lần nữa làm chấn động Phố Wall. Vào ngày 3 tháng 7 năm 1898, Baruch, người đang nghỉ cuối tuần với vợ và gia đình ở Long Branch, New Jersey, được biết từ ông chủ Hausmann của mình rằng hạm đội Tây Ban Nha đã bị Hải quân Hoa Kỳ tiêu diệt ở San Diego, và quân đội Hoa Kỳ đã chiến thắng trong Chiến tranh Tây Ban Nha-Mỹ.chiến thắng quyết định. Baruch ngay lập tức nhận ra rằng chiến thắng này có nghĩa là chiến tranh sắp kết thúc, và thị trường tài chính ở Hoa Kỳ sẽ nhanh chóng phục hồi, và thậm chí có thể có một động lực mạnh mẽ. Ngày hôm sau là ngày Quốc khánh 4 tháng 7. Sở giao dịch chứng khoán New York sẽ đóng cửa một ngày như thường lệ, nhưng Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn sẽ mở cửa như bình thường. Tại thời điểm này, nếu bạn mua cổ phiếu với giá thấp ở London và bán chúng với giá cao ở New York, lợi nhuận ở giữa sẽ rất đáng kể. Baruch đã gửi một bức điện tín đến London để mua một số lượng lớn cổ phiếu. Ngày hôm sau, vì tin rằng hòa bình sẽ mang lại may mắn, cổ phiếu trên thị trường chứng khoán lần lượt tăng giá, và Baruch đã kiếm được rất nhiều tiền cho ông chủ và chính mình. Vào thời điểm đó, hầu hết mọi nhà đầu tư cạnh tranh ở Phố Wall đều là bậc thầy trong một lĩnh vực nhất định, hoặc chuyên gia môi giới, nhà đầu tư mạo hiểm, hoặc nhà giao dịch trên sàn, hoặc chủ ngân hàng đầu tư, nhưng Baruch đã có thể thành công trong một thời gian ngắn. , tất cả các vai trò này đã được tích hợp thành một, trở thành một “công cụ toàn năng” để đầu tư. Trong khoảng ba năm từ 1897 đến 1900, tài sản cá nhân của Baruch đã tăng lên 1 triệu USD, từ một cậu bé nghèo không xu dính túi trở thành một triệu phú đáng ghen tị. Năm 1916, thu nhập ròng của Baruch đã lên tới 2 triệu đô la Mỹ.
04 Triết lý đầu tư của Baruch
Là một nhà đầu tư, kinh nghiệm đầu tư của Baruch chủ yếu dựa vào phán đoán chính xác theo điều kiện thị trường, ý chí mạnh mẽ và kỹ năng vận động hành lang tốt. Baruch thuộc loại người có tài năng và sự táo bạo, nhưng sau khi bước vào chính trường sau đó, ông ta luôn thận trọng ở mọi nơi. Về vị trí của mình, anh ấy tuân thủ các nguyên tắc, tích cực tham gia các hoạt động và tuân theo vô điều kiện khi anh ấy không đồng ý với mọi người. Trong hồi ký của mình, ông thậm chí còn so sánh mình với một "chú rùa" rụt rè. Các tổng thống Hoa Kỳ từng làm việc với Baruch bao gồm Tổng thống Wilson, Tổng thống Coolidge, Tổng thống Roosevelt và Tổng thống Truman. Trong số đó, đánh giá của Tổng thống Truman về Baruch là: "Người đàn ông này nghĩ rằng mình nên quản lý toàn bộ trái đất, thậm chí cả mặt trăng và sao Thổ."
Triết lý đầu tư của Baruch
1. Nhà đầu tư cần chú ý đến ba khía cạnh của đối tượng đầu tư: thứ nhất, đối tượng đầu tư phải có tài sản thực, thứ hai, tốt nhất là có lợi thế nhượng quyền thương mại trong hoạt động, có thể làm giảm cạnh tranh và đảm bảo tương lai của sản phẩm hoặc dịch vụ của mình; Thứ ba , và quan trọng nhất là khả năng quản lý của đối tượng đầu tư.
2. Nhà đầu tư phải suy nghĩ độc lập. Tránh cảm xúc và loại bỏ tất cả các yếu tố môi trường có thể dẫn đến hành vi phi lý. Đừng bỏ lỡ một chi tiết nào - hãy suy nghĩ một chút. Đừng bao giờ cho phép những gì bạn mong muốn xảy ra che mờ phán đoán của bạn.
3. Baruch ủng hộ việc cắt lỗ kiên quyết. Ông tin rằng nếu các nhà đầu tư có nhận thức về cắt lỗ, thì ngay cả khi họ chỉ cắt đúng ba hoặc bốn lần trong số mười lần, họ sẽ trở nên giàu có. Ông kêu gọi các nhà đầu tư sẵn sàng quay đầu và rời khỏi thị trường bất cứ lúc nào. Baruch cũng chỉ ra rằng không ai có thể nắm bắt đầy đủ các yếu tố cần thiết trong đầu tư của tất cả các ngành. Do đó, cách tốt nhất để đầu tư là tìm ngành mà bạn am hiểu và am hiểu nhất rồi dồn hết tâm sức vào đó, đồng thời cẩn trọng trước những “thông tin nội bộ”.
4. Đừng đầu cơ trừ khi bạn có thể biến nó thành một công việc toàn thời gian.
5. Học cách cắt lỗ nhanh chóng và sạch sẽ. Đừng mong đợi để luôn luôn làm cho nó đúng. Nếu bạn phạm sai lầm, hãy dừng thua lỗ càng sớm càng tốt.
6. Thường xuyên kiểm tra lại tất cả các khoản đầu tư để xem sự phát triển của chúng có làm thay đổi triển vọng đầu tư của các tài sản này hay không.
7. Giữ một ít tiền mặt. Không bao giờ đầu tư tất cả vốn của bạn.
Thêm
