Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối toàn cầu vượt quá 5 nghìn tỷ đô la Mỹ, khiến nó trở thành thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Mức độ phổ biến của nó thu hút các nhà giao dịch ở mọi cấp độ, từ những người mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường tài chính cho đến các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm. Bởi vì giao dịch trên thị trường ngoại hối rất dễ dàng - 24 giờ một ngày, với đòn bẩy cao và chi phí tương đối thấp - nên bạn cũng rất dễ mất tiền. Dưới đây là 10 cách thương nhân có thể tránh mất tiền trong một thị trường cạnh tranh.
1. Làm bài tập - sống và học hỏi
Chỉ vì thị trường ngoại hối dễ gia nhập không có nghĩa là nó được miễn thẩm định. Học hỏi là chìa khóa thành công của một nhà giao dịch trên thị trường. Mặc dù hầu hết việc học hỏi đều đến từ kinh nghiệm và giao dịch thực tế, nhưng các nhà giao dịch nên tìm hiểu càng nhiều càng tốt về thị trường, bao gồm các yếu tố địa chính trị và kinh tế ảnh hưởng đến loại tiền mà nhà giao dịch lựa chọn. Bài tập về nhà là một nỗ lực không ngừng vì các nhà giao dịch cần chuẩn bị sẵn sàng để thích ứng với các điều kiện, quy định và sự kiện toàn cầu đang thay đổi của thị trường. Một phần của quá trình nghiên cứu này là phát triển một kế hoạch giao dịch - một cách tiếp cận có hệ thống để sàng lọc và đánh giá các khoản đầu tư, xác định mức độ rủi ro hiện tại hoặc nên được thực hiện và thiết lập các mục tiêu đầu tư ngắn hạn và dài hạn.
2. Dành thời gian để tìm một nhà môi giới uy tín
Có ít quy định trong ngành này hơn nhiều so với các thị trường khác, vì vậy có thể kết thúc giao dịch với một nhà môi giới gây tranh cãi. Do lo ngại về tính bảo mật của tiền gửi và tính toàn vẹn chung của các nhà môi giới, thương nhân chỉ nên mở tài khoản với các công ty là thành viên của Hiệp hội tương lai quốc gia và được đăng ký với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai với tư cách là thương nhân hoa hồng tương lai. Mọi quốc gia khác ngoài Hoa Kỳ đều có cơ quan quản lý riêng mà thông qua đó các nhà môi giới hợp pháp phải đăng ký.
Các nhà giao dịch cũng nên nghiên cứu các dịch vụ tài khoản của từng nhà môi giới, bao gồm mức đòn bẩy, hoa hồng và chênh lệch, tiền gửi ban đầu cũng như chính sách gửi và rút tiền của tài khoản. Một đại diện dịch vụ khách hàng tốt nên có tất cả các thông tin này và có thể trả lời bất kỳ câu hỏi nào về các dịch vụ và chính sách của công ty.
3. Sử dụng tài khoản thực hành
Hầu như tất cả các nền tảng giao dịch đều có tài khoản thực hành, đôi khi được gọi là tài khoản demo hoặc demo. Các tài khoản này cho phép các nhà giao dịch thực hành giao dịch mà không cần gửi tiền.Có lẽ lợi ích quan trọng nhất của tài khoản thực hành là chúng cho phép các nhà giao dịch trở nên thành thạo các kỹ thuật vào lệnh.
Không có gì làm tổn hại đến tài khoản giao dịch (và sự tự tin của nhà giao dịch) hơn là bấm nhầm nút khi mở và đóng một vị thế. Ví dụ, không có gì lạ khi các nhà giao dịch mới vô tình thêm vào một vị thế thua lỗ thay vì đóng nó. Nhiều mục nhập sai lệnh có thể dẫn đến các giao dịch thua lỗ lớn không được bảo vệ. Ngoài tác động kinh tế thảm khốc, tình trạng này có thể cực kỳ căng thẳng. Practice makes perfect: Kinh nghiệm vào lệnh trước khi cam kết tiền thật.
4. Đảm bảo sơ đồ rõ ràng
Khi một nhà giao dịch đã mở tài khoản, có thể sẽ rất hấp dẫn khi tận dụng tất cả các công cụ phân tích kỹ thuật mà một nền tảng giao dịch cung cấp. Mặc dù nhiều chỉ số trong số này rất tốt cho việc đầu tư vào thị trường, nhưng điều quan trọng cần nhớ là giữ các kỹ thuật phân tích ở mức tối thiểu để chúng hoạt động hiệu quả. Việc sử dụng nhiều chỉ báo cùng loại - ví dụ như hai chỉ báo biến động hoặc hai chỉ báo dao động - có thể trở nên dư thừa và thậm chí có thể đưa ra các tín hiệu trái ngược nhau. Điều này nên tránh.
Bất kỳ kỹ thuật phân tích nào không được sử dụng thường xuyên để cải thiện hiệu suất giao dịch nên được xóa khỏi biểu đồ. Ngoài các công cụ được áp dụng cho sơ đồ, hãy chú ý đến diện mạo tổng thể của không gian làm việc. Màu sắc, phông chữ và loại đường giá được chọn (đường kẻ, nến, thanh phạm vi, v.v.) sẽ tạo ra một biểu đồ dễ đọc và diễn giải, cho phép các nhà giao dịch phản ứng hiệu quả hơn với các điều kiện thị trường thay đổi.
5. Bảo vệ tài khoản giao dịch
Mặc dù giao dịch ngoại hối rất tập trung vào việc kiếm tiền, nhưng điều quan trọng là phải học cách tránh thua lỗ. Kỹ năng quản lý tiền phù hợp là một phần quan trọng của giao dịch thành công. Nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm sẽ đồng ý rằng một người có thể vào một vị trí ở bất kỳ mức giá nào và kiếm tiền, điều quan trọng là cách một người thoát ra.
Một phần của nó là biết khi nào nên chấp nhận thua lỗ và tiếp tục. Luôn luôn sử dụng lệnh cắt lỗ bảo vệ (một chiến lược trong đó lệnh cắt lỗ hoặc lệnh giới hạn được sử dụng để bảo vệ lợi nhuận hiện tại hoặc ngăn chặn các khoản lỗ tiếp theo), là một cách hiệu quả để đảm bảo rằng các khoản lỗ vẫn ở mức hợp lý. Nhà giao dịch cũng có thể xem xét đặt số tiền thua lỗ tối đa hàng ngày, đóng tất cả các vị thế sau khi vượt quá và không bắt đầu giao dịch mới cho đến ngày giao dịch tiếp theo. Mặc dù các nhà giao dịch nên lập kế hoạch để hạn chế thua lỗ, nhưng việc bảo vệ lợi nhuận cũng quan trọng không kém. Các kỹ thuật quản lý tiền, chẳng hạn như sử dụng điểm dừng theo sau (lệnh dừng lỗ được đặt ở một tỷ lệ phần trăm xác định ngoài giá thị trường hiện tại của chứng khoán), giúp duy trì các giao dịch có lợi nhuận trong khi tạo điều kiện cho các giao dịch phát triển.
6. Đầu tư một số tiền nhỏ khi bắt đầu giao dịch thực
Sau khi nhà giao dịch đã hoàn thành bài tập về nhà, đầu tư thời gian vào tài khoản thực hành và có sẵn kế hoạch giao dịch, có thể đã đến lúc bắt đầu giao dịch thực sự—nghĩa là bắt đầu giao dịch bằng tiền thật. Không có số lượng giao dịch thực hành nào có thể mô phỏng hoàn toàn giao dịch thực. Do đó, điều quan trọng là phải đầu tư một số vốn nhỏ khi bắt đầu giao dịch trực tiếp.
Các yếu tố như tâm lý và trượt giá (chênh lệch giữa giá kỳ vọng của một giao dịch và giá thực tế mà giao dịch đó được thực hiện) chỉ có thể được hiểu đầy đủ và tính đến khi thực sự giao dịch. Hơn nữa, một kế hoạch giao dịch hoạt động tốt trong kết quả kiểm tra lại hoặc giao dịch thực hành có thể thất bại thảm hại khi thực sự được áp dụng vào giao dịch thực. Bắt đầu với số tiền nhỏ cho phép các nhà giao dịch đánh giá các kế hoạch và cảm xúc giao dịch, đồng thời có thêm kinh nghiệm thực tế khi thực hiện các lệnh chính xác—mà không phải mạo hiểm toàn bộ tài khoản giao dịch của họ trong quá trình này.
7. Sử dụng đòn bẩy hợp lý
Giao dịch ngoại hối là duy nhất ở mức độ đòn bẩy có sẵn cho người tham gia. Một lý do khiến thị trường ngoại hối trở nên hấp dẫn là cơ hội cho các nhà giao dịch nhận ra lợi nhuận tiềm năng cao với khoản đầu tư rất ít (đôi khi chỉ bằng 50 đô la). Đòn bẩy mang lại tiềm năng tăng trưởng nếu được sử dụng đúng cách, nhưng đòn bẩy cũng có thể dễ dàng phóng to các khoản lỗ. Nhà giao dịch có thể kiểm soát việc sử dụng đòn bẩy dựa trên quy mô vị thế của số dư tài khoản. Ví dụ: nếu một nhà giao dịch có 10.000 đô la trong tài khoản, việc tạo một vị thế 100.000 đô la (1 lô tiêu chuẩn) sẽ yêu cầu sử dụng đòn bẩy 10:1. Mặc dù các vị trí lớn hơn có thể được thiết lập nếu nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy tối đa, các vị trí nhỏ hơn sẽ hạn chế rủi ro.
8. Lưu giữ hồ sơ
Nhật ký giao dịch là một cách hiệu quả để học hỏi từ những thành công và thất bại trong giao dịch ngoại hối của bạn. Lưu giữ hồ sơ về hoạt động giao dịch, bao gồm ngày tháng, công cụ, lãi và lỗ, và có lẽ quan trọng nhất là hiệu suất và cảm xúc của chính nhà giao dịch, rất có lợi để trở thành một nhà giao dịch thành công. Khi được xem xét thường xuyên, nhật ký giao dịch sẽ cung cấp phản hồi quan trọng cho phép học hỏi. Einstein từng nói, “Sự điên rồ là làm đi làm lại một việc và mong đợi những kết quả khác nhau.” Nếu không có nhật ký giao dịch và hồ sơ tốt, các nhà giao dịch có thể sẽ tiếp tục mắc phải những sai lầm giống nhau khiến họ có lãi. Cơ hội thành công của các nhà giao dịch bị giảm thiểu.
9. Hiểu ý nghĩa và cách xử lý thuế
Điều quan trọng là phải hiểu các tác động về thuế và cách xử lý thuế đối với các hoạt động giao dịch ngoại hối để bạn có thể chuẩn bị sẵn sàng khi nộp thuế. Tham khảo ý kiến của một kế toán viên hoặc chuyên gia thuế có trình độ có thể giúp tránh những bất ngờ và cũng có thể giúp mọi người tận dụng các luật thuế khác nhau như đánh giá theo thị trường (ghi giá trị của một tài sản để phản ánh mức thị trường hiện tại của nó). Vì luật thuế thay đổi thường xuyên nên bạn nên phát triển mối quan hệ với một chuyên gia đáng tin cậy, người có thể cung cấp hướng dẫn và quản lý tất cả các vấn đề liên quan đến thuế.
10. Coi giao dịch là một công việc kinh doanh
Cần phải coi giao dịch như một hoạt động kinh doanh và hãy nhớ rằng trong ngắn hạn, lợi nhuận và thua lỗ của từng cá nhân không quan trọng, điều quan trọng là hiệu suất của hoạt động kinh doanh giao dịch trong một khoảng thời gian. Do đó, các nhà giao dịch nên cố gắng tránh quá xúc động về lãi và lỗ, và coi mỗi ngày như một ngày mới. Giao dịch, giống như bất kỳ hoạt động kinh doanh nào, đòi hỏi chi phí, tổn thất, thuế, rủi ro và sự không chắc chắn. Ngoài ra, giống như các doanh nghiệp nhỏ hiếm khi thành công chỉ sau một đêm, hầu hết các thương nhân cũng vậy. Lập kế hoạch, đặt mục tiêu thực tế, luôn ngăn nắp và học hỏi từ các khoản lãi và lỗ sẽ giúp đảm bảo sự nghiệp của một nhà giao dịch thành công lâu dài.
Tóm lại là
Thị trường ngoại hối toàn cầu hấp dẫn nhiều nhà giao dịch vì yêu cầu tài khoản thấp, giao dịch 24/7 và đòn bẩy cao. Giao dịch có thể sinh lợi nếu bạn coi nó như một công việc kinh doanh. Tóm lại, thương nhân có thể tránh tổn thất ngoại hối bằng cách:
chuẩn bị đầy đủ
Có kiên nhẫn và kỷ luật để học tập và nghiên cứu
Sử dụng kỹ thuật quản lý tiền hợp lý
Coi giao dịch như một công việc kinh doanh
Thêm
